Julien Séraqui Président de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) : "Des fintechs se créent dans notre métier".
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Le 1er avril dernier la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) accueillait les courtiers vie, prévoyance ou en financement de biens immobiliers pour les Intermédiaires en opérations bancaires (IOB) avec la réforme mise en oeuvre du courtage.

La CNCGP a eu l’occasion également de faire des propositions dans son univers :

– d’aligner les abattements des droits de succession entre les générations, que ce soit de parents à enfants (actuellement de 100 000 euros) ou de grands-parents à petits-enfants (environ 30 000 euros) afin de permettre aux jeunes générations de réinvestir dans l’immobilier ou d’autres biens de consommation et alimenter ainsi l’économie française ;

– d’indexer au contrat d’assurance-vie, l’augmentation de l’espérance de vie. La loi de 1991 stipulant qu’après 70 ans les bénéficiaires d’un contrat sont soumis à une fiscalité moins avantageuse, doit évoluer en fonction de la durée de vie qui s’avère plus longue, trente-et-un ans après la promulgation de cette loi. Il est plus pragmatique de passer cette limite d’âge à 75 ans ;

– d’investir le montant des droits de succession ou de donations dans des PME et permettre ainsi aux héritiers ou aux donataires d’investir dans l’économie en calquant les critères de ce nouveau dispositif sur celui qui existe déjà en matière d’impôt sur le revenu ou de plus-values reportées ;

– de réviser le dispositif PEA-PME qui est dédié à l’investissement dans les PME en réunissant les deux dispositifs, le PEA-PME n’ayant pas rencontré de succès avec ses 2 milliards d’encours au regard des 120 milliards ;

– de préparer un plan d’épargne-dépendance qui vient financer celle-ci en souscrivant à une assurance pendant sa vie professionnelle, qui se déclenche dès que le manque d’autonomie intervient ;

– de transformer le viager en passant par des fonds d’investissement publics ou privés qui mutualisent le viager.

Les enjeux de la digitalisation mais aussi du conseil dans cet univers qui évolue comme celui des placements avec de nouveaux univers (crypto, NFT,…) et les besoins (retraite, dépendance,…) sont importants.

Retour sur ces actualités avec Julien Séraqui Président de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).

Plus d’informations sur le site de la Chambre : https://www.cncgp.fr/